FINANS
Nakit Akışı Bozulan Şirketler Nereden Başlamalı?
Nakit sıkışıklığını yalnızca yeni finansman arayışı olarak değil, tahsilat, stok, ödeme ve kârlılık döngüsüyle birlikte ele almak gerekir.
01
Önce görünürlük sağlayın
İlk adım, günlük banka bakiyesinden daha geniş bir nakit görünümü oluşturmaktır. Vadesi yaklaşan yükümlülükler, beklenen tahsilatlar ve zorunlu ödemeler aynı takvimde izlenmelidir.
Kısa dönemli nakit tahmini, hangi tarihte ne büyüklükte açık oluşabileceğini önceden görmeye yardımcı olur.
02
Sorunun kaynağını ayırın
Nakit açığı; düşük kârlılık, yavaş tahsilat, yüksek stok, vade uyumsuzluğu veya yatırım yükü gibi farklı nedenlerden doğabilir. Her neden farklı bir müdahale gerektirir.
- Alacak ve borç yaşlandırmasını inceleyin.
- Stok devirlerini ve atıl stokları belirleyin.
- Ürün ve müşteri bazında katkı payını değerlendirin.
- Zorunlu ve ertelenebilir ödemeleri ayırın.
03
Kararları senaryolarla alın
Tahsilatın gecikmesi, satışın düşmesi veya finansman maliyetinin artması gibi olasılıklar ayrı senaryolarla değerlendirilmelidir. Hazırlanan plan düzenli gerçekleşen verilerle güncellenmelidir.